外贸交易必备：水单的作用与真假辨别！！

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外贸交易必备：水单的作用与真假辨别！！

 

 

 

在国际贸易中，水单（Bank Slip）是交易双方确认货款支付的核心凭证。由于跨境汇款到账周期较长，水单常被用作货款已汇出的临时证明，对买卖双方均具有重要意义。以下从水单的定义、关键信息及防伪措施三方面展开说明。

一、水单的定义与核心作用

1. 什么是水单？

水单是银行在接收买方汇款后向卖方出具的到账通知文件，记录了汇款币种、金额、汇率、交易编号等详细信息。其核心作用包括：

卖方凭证：确认货款已汇出，可作为发货依据。

买方证明：表明已履行付款义务，避免后续纠纷。

2. 水单的重要性

跨境交易中，水单是资金流转的关键证据。

部分国家要求凭水单办理出口退税或外汇核销。

二、水单的关键信息与核验要点

一份真实有效的水单应包含以下核心字段，核对时需逐一确认：

注意：若水单中缺少上述任一信息，需立即联系客户补充完整

三、如何辨别假水单？3步规避风险

1. 基础核验：比对关键信息

检查汇款账户名称、金额、日期是否与合同一致。

确认SWIFT代码的真实性（通过银行官网或致电客服验证）。

2. 进阶验证：索要MT103报文

MT103是银行间跨境汇款的标准电文，包含汇款路径、时间戳等不可篡改的细节。

若水单无误但货款延迟到账，可要求客户提供MT103报文，并通过己方银行核查真伪。

3. 风险防控：加强交易流程管理

分段收款：大额订单建议分阶段支付，降低资金风险。

第三方验证：通过专业外贸顾问或律师审核高风险交易。

实时沟通：发现异常（如账户信息突然变更）时，立即暂停交易并启动调查。

四、总结

水单是外贸交易中不可或缺的凭证，但其真伪直接影响资金安全。通过严谨的信息核验、要求MT103报文及完善的风险管理流程，可有效规避假水单风险，保障交易顺利进行。